丹麦博彩管理局Spillemyndigheden最近对在线赌场运营商 SkillOnNet 采取了行动,理由是其多次违反国家反洗钱 (AML) 法案。这一事件凸显了赌博行业强有力的反洗钱措施的重要性以及不合规的后果。
在对 SkillOnNet 遵守《反洗钱法》1的情况进行检查后,Spillemndigheden 向该公司发出了三项命令和两项谴责。这些惩罚措施不仅是对已发现的违规行为的回应,也是呼吁 SkillOnNet 采取行动纠正其反洗钱程序。
第一份订单的发布是由于风险评估流程效率低下。丹麦博彩管理局发现,SkillOnNet 没有对其业务模式(包括其产品和支付解决方案)相关的个别风险进行单独的风险评估1。这违反了《反洗钱法》第 7(1) 条,该条要求公司识别和评估其可能面临的洗钱和恐怖主义融资风险。
第二个命令与业务流程不完善有关。具体来说,SkillOnNet 被发现缺乏证实内部控制实施情况的书面记录。这被认为违反了《反洗钱法》第 8(1) 条,该法要求公司建立和维持适当的政策、控制和程序,以有效减轻和管理洗钱和恐怖主义融资风险。
第三项命令是由于 SkillOnNet 未能记录其实施的内部控制1。这也违反了《反洗钱法》第 8(1) 条。
除了这些命令之外,Spillemndigheden 还向 SkillOnNet 发出了两项谴责。第一次谴责是由于商业行为不当。 2023 年 10 月 16 日之前,SkillOnNet 与客户建立关系的程序被发现效率低下1。该公司的业务程序与实践之间存在差异,被认为违反了《反洗钱法》的多个条款,包括第 8(1) 条和第 18(1) 条。
第二次谴责与 SkillOnNet 的举报计划有关,该计划在 2023 年 6 月之前只能通过电子邮件进行访问。这极大程度地消除了匿名性,这对于保护举报人至关重要。这被视为违反了《反洗钱法》第 35(1) 条,该条要求公司为其员工建立适当的程序,以便通过特定、独立和匿名的渠道在内部举报违规行为。
根据这些命令和谴责,SkillOnNet 现在有义务在两个月内提交修订后的风险评估和其他所需材料1。公司还必须在六个月内提供内部实施证明作为文件。
这一事件提醒人们,赌博行业采取强有力的反洗钱措施的重要性。公司必须确保制定有效的风险评估、业务流程和举报计划,以遵守反洗钱法规并保护其运营免受洗钱和恐怖主义融资的风险。